Бухгалтеров и адвокатов обяжут стучать

Вчера парламент принял в первом чтении законопроект о предупреждении и противодействию легализации доходов. Его разработали по рекомендациям FATF, и он — одно из условий кредитования Украины МВФ. Кроме благого желания бороться с отмыванием денег, в законопроекте кроется стремление властей создать армию информаторов. Так, главных бухгалтеров, адвокатов, аудиторов и нотариусов, риелторов под угрозой штрафов в 100–200 необлагаемых минимумов (1,7–3,4 тыс. грн) обязывают стучать на клиентов в компетентные органы по поводу подозрительных операций (которые содержат в себе признаки отмывания денег). Правда, должны это делать не штатники, а те, кто работает по договорам.

Еще одно важное нововведение: под финмониторинг попадут денежные переводы без открытия счета (вроде Western Union и MoneyGram) — от 10 тыс. грн (в гривне либо валютном эквиваленте). То есть банки хотят обязать отчитываться о каждом перечислении свыше этой суммы — в финмониторинг уйдет детальная информация (с паспортными данными, идентификационным кодом) о том, кто и кому отправил деньги. А как дальше государство распорядится этими данными — отдельный вопрос.

Владельцам банков придется доложить о происхождении денег, которые они вкладывают в капиталы финучреждений, а Нацбанк сможет нещадно наказывать заподозренных в отмывании денег финансистов: от устного взыскания и штрафа до введения временной администрации и закрытия банка.